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威尼斯人备用:监管部门频频指出内部控制的漏洞

时间:2021/11/10 14:06:28   作者:   来源:   阅读:83   评论:0
内容摘要:银行内部控制管理的不足正受到监管部门的密切关注。自今年年初以来,监管机构开出的罚单中,很大一部分与银行内部控制不足有关。部分罚款涉及相关交易、个人消费贷款、股权管理、外发贷款、挪用信贷资金、非法流入房地产等。监管部门频频指出内部控制的漏洞,旨在鼓励金融机构正视问题,早日整改。去年...
银行内部控制管理的不足正受到监管部门的密切关注。自今年年初以来,监管机构开出的罚单中,很大一部分与银行内部控制不足有关。部分罚款涉及相关交易、个人消费贷款、股权管理、外发贷款、挪用信贷资金、非法流入房地产等。

监管部门频频指出内部控制的漏洞,旨在鼓励金融机构正视问题,早日整改。去年8月,中国银行保险监督管理委员会发布《完善银行保险业公司治理三年行动计划(2020-2022年)》,提出了路线图和时间表;今年年初召开的中国银行保险监督管理委员会2021年工作会议将“继续提高“公司治理和内部控制管理水平”是全年的重点任务之一;6月,中国银行保险监督管理委员会发布了《银行保险机构公司治理指引》,同时启动了“内部控制合规管理建设年”活动,进一步补充内部控制合规机制的不足之处。对多次查处犯的疑难杂症,要大力整治。

银行的内部控制管理不能白干。一方面,内部控制的“短板”要求银行加强内部约束,尽快完善相关制度。有研究发现,银行工作人员对风险防控、内部控制、合规管理之间的关系没有充分认识,这是内部控制管理存在漏洞的主要原因之一。摘要部分中层银行追求“速成”的经营绩效,导致内部控制意识淡薄,合规管理弱化。在现实中,一些基层工作人员往往认为遵守规则就是内控和风险防控,有时即使发现了风险点,也可能不去关注或不上报。对此,银行应进一步完善内部控制制度,不断提高内部控制效率,防止人为因素对内部控制管理的干扰,同时牢固树立合规意识,畅通内部信息沟通渠道,全面提高内部控制管理能力。

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